1- مسؤول عن خدمة وتطوير محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة في الفرع، واكتساب عملاء جدد، وفتح حسابات العملاء، وإجراء زيارات منتظمة للعملاء، وضمان تلبية طلباتهم بدقة وفي الوقت المناسب

2- وضع خطط عمل فعالة لتحقيق أهداف المحفظة كما حددها رئيس قسم الشركات الصغيرة والمتوسطة وقائد فريق الشركات الصغيرة والمتوسطة، مع مراعاة أي تغييرات قد تطرأ على محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة، من خلال جذب عملاء جدد بشكل فعال والترويج لمنتجات البنك للعملاء الحاليين.

3- يمثل نقطة الاتصال الرئيسية مع عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة، ويحافظ على الصورة المهنية للبنوك من أجل تحقيق مستوى الرضا الأمثل لديهم والتعامل مع جميع شكاواهم.

4- الحفاظ على علاقات قوية مع العملاء وتطويرها، مما يسمح بفهم أفضل لاحتياجاتهم المصرفية وتمكين توليد أعمال جديدة من خلال الإحالات وتحقيق أهداف المحفظة.

5- رصد فرص العملاء الناشئة بانتظام، ووضع خطة عمل لكل عميل باستخدام ميزات بوابة دلتا المختلفة (الفرص، المواعيد، المهام، ومواضيع النقاش). 6- امتلاك معرفة ممتازة بمنتجات وخدمات البنك، مما يُمكّن من تحديد احتياجات العميل، وتقديم المنتجات والخدمات المصرفية المناسبة لتلبية هذه الاحتياجات.

7- إعداد تقارير عن مشاريع الشركات الصغيرة والمتوسطة وخطط العمل لمشاركتها مع فريق الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة

8- إدارة جميع المنتجات لضمان توسيع المحفظة مع الحفاظ على السيطرة على مخاطر المحفظة.

9- الرجوع إلى الفرع الرئيسي / مركز الائتمان للحصول على الموافقات على طلبات العملاء كلما كان ذلك مناسبًا.

10- إعداد ملفات القروض والتعامل معها بشكل منهجي، بما في ذلك وثائق القروض، وضمانات التسهيلات، والعقود، والتعهدات، والوثائق الداعمة، وبطاقات الهوية، وتقارير التحقيق. يجب الاحتفاظ بفهرس للملفات لتسهيل الوصول إليها.

11- مراجعة المعاملات الهامة ومتابعة حركة الحسابات الجارية بالتنسيق مع STL / رئيس قسم الشركات الصغيرة والمتوسطة.

12- تنويع المعرفة بين مديري العلاقات الذين يتعاملون مع محافظ الشركات الصغيرة والمتوسطة الأقل تعقيدًا وخدمة العملاء في غياب مديري علاقات محافظهم.

13- ضمان الأرشفة الصحيحة لملفات العملاء وأي مستندات داعمة.

14- الاحتفاظ بجميع الوثائق الأصلية الخاصة بتسهيلات ائتمان الشركات الصغيرة والمتوسطة (الاتفاقيات، والعهود، والعقود، والسندات الإذنية … إلخ) بشكل منتظم في مركز حفظ الوثائق الخاص بالتسهيلات – أبو رواش.

15- ضمان تحديث جميع البيانات المالية وغير المالية للعملاء بشكل منتظم.

16- استلام جميع طلبات B2B من الفريق المعني والتأكد من معالجتها في إطار اتفاقية مستوى الخدمة المعتمدة.

17- مراجعة المعاملات الهامة ومتابعة حركة حساب العميل بالتنسيق مع STL.

18- عقد اجتماعات منتظمة مع خطوط الأعمال المعنية لمراجعة حالة المحفظة ووضع خطط فعالة لتحقيق أهداف محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة.

19- الحفاظ على معرفة بقواعد ولوائح البنك المركزي التي تحكم عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة.

20- الحفاظ على التناغم مع خطوط أعمال الشركات والتجزئة وكذلك جميع أقسام المكتب الرئيسي.

21- ضمان الأداء والتنفيذ الصحيحين لإرشادات الإشراف الدائم والامتثال ومكافحة غسل الأموال والمخاطر التشغيلية ونجاح مكان العمل كلما وأينما أمكن ذلك.

22- ضمان اعتماد السياسات والإجراءات الصحيحة لضمان سير أعمال البنك بما يتوافق مع القوانين المحلية والقواعد واللوائح الداخلية، فضلاً عن المعايير الدولية.

23- تجميع وتحليل البيانات المالية، وتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء، وإعداد مقترحات الائتمان (الجديدة أو التجديد أو التعديل)، وتجميع تقارير التحقيق الائتماني والتقارير التنافسية المطلوبة من قبل الدراسات الائتمانية، وتقديم المشورة الفنية الكافية.

24- إعداد تصنيف البنك المركزي الأوروبي والإحصاءات والتقارير الدورية (مثل المخصصات والتجاوزات والطوابع المالية).

25- الرجوع إلى مركز استخدام الائتمان للحصول على الموافقات على طلبات العملاء كلما كان ذلك ممكناً.

1- Responsible for the service and development of the branch SMEs Portfolio, acquiring new clients, opening clients’ accounts, conducting regular visits to clients, ensuring their requests are fulfilled accurately and in a timely manner.

2- Set effective action plans to achieve portfolio targets as designated by the Head of SMEs and SMEs Team Leader, taking into consideration any changes that may occur to the SMEs Portfolio, through the effective attraction of new clients and the promotion of the bank’s products to existing clients.

3- Represents the primary point of contact with SMEs clients, maintaining the banks’ professional image so as to attain their optimum satisfaction level and handling all their complaints.

4- Maintain and develop strong relationships with clients, allowing for better understanding of their banking needs and enabling the generation of new business from referrals and the achievement of the portfolio targets.

5- Monitor arising customer opportunities on regular basis and plan an action plan per customer using Delta Portal’s different features (Opportunities, Appointments, Tasks and Discussion Topics). 6- Possess excellent knowledge of the bank’s products and services, enabling the identification of the client’s needs and the cross-selling of the appropriate banking products and services suited for the fulfillment of these needs.

7- Prepare reports of SMEs pipeline and action plans in order to be shared with the SMEs Banking Team

8- Manage all products in order to ensure portfolio expansion while maintaining control on portfolio risk.

9- Refer to the Main branch/credit center to obtain approvals on the clients’ requests whenever applicable.

10- Prepare and handle loan files systematically, including loan documentation, facilities’ securities, contracts, undertakings, supporting documents, IDs & investigation reports. Maintain an index of files for easy access.

11- Review critical transactions and follow up on movement on current accounts in coordination with STL / Head of SMEs.

12- Diversify knowledge among the Relationship Managers handling less complex SMEs Portfolio and serve clients in the absence of their portfolio relationship managers.

13- Ensure the correct archiving of customer files and any supporting documents.

14- Preserve all original documentation of SMEs credit facilities (agreements, covenants, contracts, promissory notes…etc.) on a regular basis at the facilities’ documentation custody Center – Abu Rawash.

15- Ensure updating all clients’ Financial and Non-Financial Data on regular basis.

16- Receive all B2B requests from the concerned team and ensure handling it within the approved SLA.

17- Review critical transactions and follow up on client’s account movement in coordination with STL.

18- Hold regular meetings with concerned business lines to review the portfolio status and set effective plans to achieve the SMEs portfolio targets.

19- Maintain knowledge of the CBE rules and regulations governing SMEs clients.

20- Maintain synergy with the Corporate and Retail business lines as well as all Head Office departments.

21- Ensure the correct functioning and implementation of the Permanent Supervision, Compliance and Money Laundering, Operational Risk, and Workplace Success Guidelines whenever and wherever possible.

22- Ensure the correct adoption of policies and procedures in order to guarantee that the bank business is conducted in compliance with Local Laws, Internal Rules and Regulations, as well as, International Standards

23- Compile and analyze financial statements, judge outstanding credit of clients, prepare credit proposals (new, renewal, or modification), assemble credit investigation and competitive reports required by credit studies, and provide adequate technical advice.

24- Prepare CBE rating, statistics, and periodic reports (such as provisions, overruns, and fiscal stamps).

25- Refer to the credit utilization center to obtain approvals on the clients’ requests whenever applicable.