تطوير الاعمال

1. فحص ومراجعة الطلبات المقدمة للتأكد من تقديم جميع المستندات / التوقيعات المطلوبة، وفقًا للوائح البنك المركزي المصري وسياسات البنك
2. معاودة الاتصال بالعملاء والإحالات عبر الإنترنت للتأكد من تغطية جميع النقاط في نص رد الاتصال المعتمد وتأكيدها من قبل العملاء
3. قم بإجراء فحص I-Score على الطلبات المقدمة للتأكد من استيفاء الحد الأدنى من المعايير المقبولة قبل تقديم الحالات إلى قسم تقييم الائتمان والوفاء (CAF)
4. تعزيز معدلات الموافقة من خلال الإنقاذ الاستباقي لجميع الحالات المرفوضة ومراجعة أي وثائق داعمة تم استلامها من قنوات المبيعات للطلب المرفوض
5. توجيه الطلبات إلى CAF، ومتابعة حالات الموافقة / الرفض لضمان الكفاءة وتعزيز TAT وتسليم المستندات المعتمدة إلى مشرف المبيعات المعني
6. توفير قنوات مبيعات مختصة منتظمة للتعليقات على التطبيقات المقدمة ومعدلات الموافقة والرفض للحفاظ على الجودة العالية للتطبيقات المقدمة ودعم تحسين كفاءة الحجز وأرقام المبيعات
7. تقديم الملاحظات والدعم اللازم لقنوات المبيعات بشأن الطلبات المقدمة وتلقي المستندات الداعمة المطلوبة بهدف إنقاذ الحالات
8. ضمان وعي موظفي قنوات التوزيع بشأن القروض وسياسات التطوير التنظيمي لرفع جودة وإنتاجية التطبيق
9. عمل تقرير شهري عن الوضع الحالي لكل فرع من الفروع المعينة من حيث نسب الرفض 

السياسات والعمليات والإجراءات

اتبع جميع سياسات القسم والعمليات وإجراءات التشغيل القياسية والتعليمات ذات الصلة بحيث يتم تنفيذ العمل بطريقة خاضعة للرقابة ومتسقة

يوم عن يوم عمليات

متابعة العمليات اليومية المتعلقة بالوظائف الخاصة في القسم المعني لضمان استمرارية العمل

امتثال

الامتثال لجميع لوائح البنك المركزي المصري ذات الصلة، والقوانين المصرفية، ولوائح مكافحة غسل الأموال، وسياسات البنك التجاري الدولي الداخلية ومدونة قواعد السلوك من أجل الحفاظ على الوضع القانوني السليم للبنك التجاري الدولي والتخفيف من أي مخاطر محتملة.

Business development

1. Screen & review turned in applications to ensure that all needed documents / signatures are provided, according to CBE regulations & bank’s policies
2. Call back customers & online referrals to ensure that all points in the approved call back script are covered and confirmed by the customers
3. Perform I-Score checking on turned in applications to insure that minimum accepted standards are met before submitting cases to the Credit Assessment & Fulfilment department (CAF)
4. Enhance approval rates through proactive salvaging of all rejected cases & review any supporting documentation received from sales channels to the rejected application
5. Direct applications to CAF, and follow up on cases approvals / rejections to ensure efficiency and enhance TAT and deliver the approved documents to the concerned sales supervisor
6. Provide regular competent feedback sales channels on turned in applications, approval & rejection rates to maintain the high quality of turned in applications and to support in improving booking efficiency and sales numbers
7. Provide feedback and necessary support to sales channels on submitted applications and receive required supporting documents with the intent of salvaging cases
8. Ensure the awareness of distribution channels staff on loans & OD policies to raise the quality & productivity of application
9. Conduct a monthly report on the current situation of each of the assigned branches in terms of rejection rates 

Policies, Processes and Procedures

Follow all relevant department policies, processes, standard operating procedures and instructions so that work is carried out in a controlled and consistent manner

Day- to-day operations

Follow the day-to-day operations related to own jobs in respective department to ensure continuity of work

Compliance

Comply with all relevant CBE regulations, banking laws, AML regulations and internal CIB policies and code of conduct in order to maintain CIB’s sound legal position and mitigate any potential risks